La industria financiera vive una transformación sin precedentes. La evolución del comportamiento del consumidor, la aceleración digital y la incorporación de nuevas tecnologías como la inteligencia artificial están redefiniendo cómo las instituciones bancarias y fintechs se relacionan con sus clientes. En este contexto, la implementación de Salesforce Financial Services Cloud se posiciona como una de las claves para liderar este cambio.
En Freeway, como Salesforce Partner experto en Financial Services con presencia sólida en México, Colombia, Perú, Chile, Argentina y Latam, acompañamos a las organizaciones financieras en su proceso de evolución hacia modelos centrados en el cliente, impulsados por datos y con foco en la experiencia.
5 tendencias que marcarán el futuro de la experiencia financiera
Estas son las tendencias que están transformando la industria financiera y que todo líder del sector debe tener en el radar. A través de ejemplos y escenarios cotidianos, exploramos cómo Salesforce Financial Services Cloud permite abordar cada desafío con soluciones sólidas, escalables y centradas en el cliente.
1. Experiencias omnicanal inteligentes
El reto: Un cliente comienza una solicitud de crédito desde la app móvil, pero al no poder completarla, decide llamar al centro de atención. Para su sorpresa, el agente no tiene contexto sobre lo que inició por otro canal. Resultado: frustración y pérdida de confianza.
La solución con Salesforce:
Con Implementar Salesforce Financial Services Cloud, los datos del cliente se sincronizan en tiempo real en todos los canales. Gracias a una visión 360° del cliente, cada agente o asesor puede continuar la conversación sin repetir información, generando una experiencia fluida, coherente y memorable en cualquier punto de contacto.
2. Personalización predictiva con IA
El reto: Un banco lanza campañas masivas de tarjetas premium, pero muchas llegan a clientes que no cumplen con el perfil o que ya tienen el producto, desperdiciando recursos y saturando canales de comunicación.
La solución con Salesforce: Al integrar Agentforce y Data Cloud, Salesforce permite analizar el comportamiento, las necesidades y el historial de cada cliente para ofrecerle la oferta adecuada en el momento exacto. Esto se traduce en campañas más efectivas, mayor conversión y una percepción de servicio realmente personalizado.
3. Automatización para mayor eficiencia
El reto: Un cliente presenta un reclamo por un cargo erróneo. Pasa días sin respuesta, con múltiples correos cruzados y llamadas, afectando su satisfacción y generando fricción con el equipo interno.
La solución con Salesforce: Mediante la automatización de flujos con Salesforce Financial Services Cloud, es posible gestionar desde el onboarding hasta los reclamos sin intervención manual. Las tareas se asignan automáticamente, se activan alertas de seguimiento y el cliente recibe respuestas más rápidas y consistentes, mejorando la experiencia y reduciendo la carga operativa.
4. Open Finance y conectividad total
El reto: Una fintech quiere ofrecer servicios de inversión integrados con el banco de sus usuarios, pero se encuentra con sistemas fragmentados, poca interoperabilidad y escasa visibilidad de los datos financieros.
La solución con Salesforce: Gracias a su arquitectura abierta y la posibilidad de integrar APIs, Salesforce facilita la conexión con terceros y plataformas externas, habilitando un verdadero entorno de Open Finance. Esto permite construir ecosistemas financieros conectados, donde los datos fluyen de forma segura y útil, beneficiando tanto a las empresas como a los clientes.
5. Confianza como moneda de cambio digital
El reto: Un cliente se siente inseguro al brindar sus datos personales y financieros en una nueva app bancaria. La falta de transparencia en el manejo de su información lo lleva a abandonar el proceso. Otro escenario común es durante los procesos de cobranza o renegociación de deudas: cuando el cliente recibe comunicaciones genéricas o poco oportunas, como avisos impersonales de cobro o recordatorios mal sincronizados, la confianza se erosiona rápidamente. Incluso al momento de acercarse para hacer una promesa de pago, muchos clientes se enfrentan a trámites engorrosos y sin claridad en los intereses, condiciones o consecuencias.
La solución con Salesforce: Salesforce ofrece un enfoque integral para fortalecer la confianza digital. Desde el cumplimiento de normativas como GDPR y leyes locales de protección de datos, hasta la trazabilidad total del consentimiento del cliente y la gestión granular de accesos, la plataforma asegura un entorno transparente y controlado.
Además, con Marketing Cloud, las instituciones pueden enviar comunicaciones personalizadas, segmentadas y automatizadas según el historial del cliente, el canal preferido y el contexto de su situación financiera. Y cuando el cliente decide acercarse para negociar, Agentforce puede asistirlo directamente con IA: guiándolo en el proceso de promesa de pago, calculando automáticamente los intereses moratorios, opciones de pagos parciales, plazos y consecuencias.
Esta combinación de tecnología y empatía construye una relación basada en la transparencia, el respeto y el control del cliente sobre su información y decisiones financieras.
Salesforce Financial Services Cloud: La plataforma para liderar la transformación
La implementación de Salesforce Financial Services Cloud permite que las instituciones financieras adopten estas tendencias con velocidad, escalabilidad y seguridad. Esta solución está diseñada específicamente para la industria y ofrece:
- Vista única del cliente con datos financieros integrados.
- Orquestación de journeys personalizados según el ciclo de vida del cliente.
- Automatización de procesos clave, desde el onboarding hasta la gestión patrimonial.
- Cumplimiento regulatorio incorporado en cada interacción.
Todo esto convierte a Financial Services Cloud en el motor de transformación para la banca digital, las aseguradoras y las fintechs que buscan diferenciarse en un mercado competitivo.
Agentforce + Financial Services: Inteligencia artificial para elevar la relación con el cliente
Salesforce lleva la experiencia aún más lejos con Agentforce, una solución que integra inteligencia artificial generativa en los flujos de trabajo de atención al cliente dentro del sector financiero.
Gracias a la combinación entre Financial Services Cloud, Data Cloud y Agentforce, las instituciones pueden:
- Generar respuestas rápidas y contextuales con IA.
- Recibir sugerencias automatizadas para próximas acciones.
- Priorizar clientes mediante segmentación predictiva.
- Automatizar tareas para liberar a los agentes de procesos repetitivos.
Con esta sinergia, la inteligencia artificial deja de ser una promesa futura para convertirse en una realidad tangible, mejorando la calidad de cada interacción y potenciando el negocio.
Freeway: Tu partner estratégico para la transformación financiera
En Freeway somos especialistas en consultoría Salesforce para banca y finanzas. Como partner estratégico en Latinoamérica respaldado por Salesforce Ventures, hemos acompañado a bancos, aseguradoras y fintechs a lograr:
- Implementaciones exitosas de Salesforce Financial Services Cloud.
- Optimización de procesos comerciales y de servicio.
- Integración de IA para potenciar la atención al cliente.
- Modelos de negocio centrados en datos y en la experiencia.
Entendemos los retos específicos del sector financiero en nuestra región, y sabemos cómo convertir la tecnología en un habilitador real de resultados.
¿Estás listo para transformar la experiencia financiera de tus clientes?
El momento de actuar es ahora. Las instituciones que lideren esta transformación serán las que logren fidelizar a los nuevos clientes digitales y construir relaciones de largo plazo.
Con Freeway como tu aliado, la implementación de Salesforce Financial Services Cloud será el primer paso hacia una experiencia financiera más inteligente, conectada y humana.
